PDU • Garwolin i okolice
Sprzedaż portfela ubezpieczeniowego – przekaż klientów spokojnie i stopniowo
Jesteś agentem ubezpieczeniowym i myślisz o emeryturze, ograniczeniu pracy albo sprzedaży swojej agencji? Nie musisz przekazywać wszystkich klientów jednego dnia. Możemy ustalić stopniowe przejęcie obsługi, wypłatę po pierwszym transferze oraz dalsze miesięczne rozliczenie.
Pierwsza rozmowa jest niezobowiązująca. Nie potrzebujemy na tym etapie listy klientów, numerów polis ani danych osób ubezpieczonych.
Pierwszy krok
Chcesz sprzedać lub stopniowo przekazać portfel klientów?
Zostaw kontakt. Oddzwonimy i spokojnie omówimy wielkość działalności, Twoje plany oraz możliwy sposób dalszego rozliczenia.
Na tym etapie podawaj wyłącznie dane ogólne. Nie przesyłaj danych klientów ani informacji o konkretnych polisach.
Portfel klientów agenta
Co zrobić z portfelem klientów, gdy agent przechodzi na emeryturę?
Przez lata budowałeś nie tylko sprzedaż, ale również relacje, wznowienia i zaufanie klientów. Dlatego zakończenie pracy nie musi oznaczać nagłego zamknięcia całej działalności.
Agent ubezpieczeniowy na emeryturze
Ogranicz pracę, ale nie rezygnuj od razu z wartości zbudowanego biznesu
Dobrze zaplanowane przekazanie portfela może pozwolić odejść od codziennej obsługi stopniowo, zamiast z dnia na dzień zamykać działalność.
Garwolin i okolice
Możesz osobiście poznać osoby, którym przekazujesz swoich klientów
Przy tak ważnej decyzji nie musisz ograniczać się do anonimowych rozmów telefonicznych. Możemy spotkać się w Garwolinie i spokojnie omówić cały proces.
Spotkanie przed decyzją
Możesz poznać PDU, zobaczyć sposób działania i najpierw porozmawiać bez przekazywania danych klientów.
Lokalnie i nowocześnie
Łączymy osobistą relację z klientem z obsługą zdalną, procesami wznowień i bieżącym kontaktem telefonicznym oraz online.
Jak sprzedać portfel ubezpieczeniowy?
Zacznij od rozmowy, nie od przekazania bazy klientów
Na początku wystarczą informacje ogólne: przybliżona wartość rocznych prowizji, rodzaje ubezpieczeń oraz sposób obsługi klientów.
Poufna rozmowa
Omawiamy, czy planujesz emeryturę, ograniczenie pracy czy zakończenie działalności.
Analiza portfela
Sprawdzamy strukturę produktów, wznowienia, stabilność i możliwość przejęcia obsługi.
Pierwszy transfer
Możemy rozpocząć od uzgodnionej części klientów i sprawdzić proces w praktyce.
Dalsze przekazanie
Kolejne grupy klientów przechodzą zgodnie z ustalonym planem, a Twoje codzienne zaangażowanie stopniowo maleje.
Rozliczenie sprzedaży portfela
Wypłata po pierwszym transferze i dalsze miesięczne rozliczenie
Nie zakładamy, że jedyną opcją jest jedna duża płatność. Możemy analizować model łączący część wynagrodzenia na początku z dalszym rozliczeniem rozłożonym w czasie.
Więcej pieniędzy na początku
Większa wypłata po pierwszym transferze może oznaczać niższy łączny poziom dalszego rozliczenia.
Więcej rozłożone w czasie
Mniejsza wypłata początkowa i dłuższe rozliczenie mogą pozwolić na wyższy łączny poziom wynagrodzenia, jeśli portfel pozostaje stabilny.
Kalkulator sprzedaży portfela
Sprawdź przykładowe rozliczenie portfela agenta ubezpieczeniowego
Wpisz orientacyjną roczną prowizję, ustaw wypłatę po pierwszym transferze i wybierz okres dalszego miesięcznego rozliczenia.
Ustaw sposób rozliczenia
Przesuwaj suwaki. Wynik po prawej zmienia się automatycznie.
Im większa wypłata po pierwszym transferze, tym niższa orientacyjna wartość całego rozliczenia.
Przy rocznej prowizji do 100 000 zł przykładowy okres wynosi maksymalnie 36 miesięcy.
Przekazanie klientów
Co stanie się z klientami po sprzedaży portfela?
Samo przekazanie kontaktów nie jest celem. Klient powinien wiedzieć, kto odpowiada za jego kolejne wznowienia i bieżącą obsługę.
Ustalamy plan
Określamy kolejność i sposób przekazywania klientów.
Przedstawiasz PDU
Ustalamy komunikację i sposób przedstawienia nowego opiekuna.
Przejmujemy obsługę
Klient wie, do kogo ma zwracać się w kolejnych sprawach.
Pilnujemy wznowień
Portfel ma być dalej aktywnie obsługiwany, a nie tylko formalnie przejęty.
Pytania agentów
Sprzedaż portfela ubezpieczeniowego – najczęstsze pytania
Pierwszym etapem może być poufna rozmowa oparta na danych ogólnych. Następnie analizujemy strukturę działalności, możliwość przekazania klientów i potencjalny sposób dalszego rozliczenia.
Nie. Możemy rozmawiać również o stopniowym przekazywaniu wybranej części klientów i ograniczaniu działalności etapami.
Warto rozpocząć rozmowy wcześniej, zanim konieczne stanie się całkowite zakończenie działalności. Pozwala to zaplanować okres przejściowy, przekazanie klientów i sposób rozliczenia.
Nie. Do pierwszej rozmowy wystarczą dane zagregowane, np. orientacyjna wielkość portfela, struktura produktów i obszar działania.
Nie. Kalkulator pokazuje jedynie przykład rozliczenia. Faktyczna wartość zależy od konkretnej struktury, jakości i stabilności portfela.
Nie. Na początku sprawdzamy przede wszystkim, czy taki model współpracy ma sens dla obu stron.
Sprzedaż lub przekazanie portfela
Nie musisz dziś podejmować decyzji o całej swojej firmie
Zacznijmy od rozmowy o tym, jak chciałbyś pracować za rok, dwa lub trzy lata i co powinno wtedy stać się z Twoimi klientami.